Financiering

Het doel van deze paragraaf is om de raad te informeren over het treasurybeleid en de beheersing van de financiële risico's. De treasuryfunctie ondersteunt de uitvoering van de programma's onder andere door middel van de financiering van het beleid en het uitzetten van geldmiddelen die niet direct nodig zijn.

Voor treasury is het tijdig, juist en volledig beschikbaar hebben van financiële informatie van wezenlijk belang om de treasuryfunctie naar behoren uit te voeren. Hierbij kan bijvoorbeeld gedacht worden aan de informatie die direct betrekking heeft op de aankoop van gronden en uitvoering van grote werken/prioriteiten etc. De kwaliteit van de treasuryfunctie is sterk afhankelijk van de informatie welke wordt aangeleverd door de verschillende afdelingen over de planning van hun activiteiten en de financiële gevolgen.

De afgelopen jaren heeft een oplopend financieringstekort er toe geleid dat de gemeente weer een aantal langlopende leningen heeft moeten afsluiten bij financiële instellingen. De totale leningenportefeuille bedraagt nu ongeveer € 48 mln. Door de stijging van vreemd vermogen moet de gemeente ook jaarlijks meer rentekosten betalen. Deze oplopende rentekosten gaan ten laste van het saldo begroting. Uit de geprognosticeerde meerjarenbalans valt op te maken dat het financieringstekort de komende jaren zal blijven stijgen.

Een andere belangrijke factor bij het uitvoeren van het treasurybeleid, is het (verwachte en werkelijke) verloop van de rente. De gemeente Edam-Volendam stelt zelf geen rentevisie op maar zal aan de hand van rentevisies van gerenommeerde financiële instellingen haar beleid bepalen.

De ontwikkelingen van de economie op mondiaal niveau hebben invloed op de rentestanden. Met name het beleid van bestuur van de ECB (centrale bank van de EU) is leidend voor de hoogtes van de rentestanden in Nederland.  Om de ongekend hoge inflatie te beteugelen en om de economie af te koelen heeft de ECB de rente in 1 jaar tijd, in verschillende stappen, verhoogt met 3,25%. In september 2022 was de rente 0,75%. Nu, 1 jaar later, staat de rente op 4,00%.  Hoger was de ECB-rente nog nooit. Het is de verwachting dat de rente in de komende maanden ook niet verlaagd zal gaan worden.